La numérisation est bien engagée dans le secteur de l’assurance, mais de nombreux processus manuels et systèmes obsolètes freinent encore les compagnies. L’intelligence artificielle apporte des réponses concrètes à ces goulots d’étranglement, permettant aux assureurs et aux MGAs de traiter davantage de dossiers, d’accélérer les souscriptions et les sinistres, tout en réduisant les coûts. Voici notre sélection des 10 meilleurs outils IA disponibles aujourd’hui.
📺 Vue d’ensemble recommandée : AI in Insurance – Full Overview (YouTube)
1. 🗂️ FormFlow — Capturer les soumissions dans n’importe quel format
Les MGAs et assureurs ratent actuellement entre 30 % et 50 % des soumissions de courtiers, envoyées dans des formats impossibles à traiter efficacement. Développé par Insly, FormFlow élimine ce problème en capturant les données dans n’importe quel format pour les intégrer directement dans les systèmes de cotation — sans ressaisie manuelle.
Résultat : le taux de devis traités peut passer de 60-70 % avec FormFlow seul, à 80-90 % combiné avec un système de souscription automatisé.
📺 Voir FormFlow en action (YouTube)
🌐 insly.com/formflow
2. 🧠 Sixfold.ai — IA pour la souscription commerciale
Sixfold s’attaque à l’un des défis les plus persistants de l’assurance : l’inefficacité de la souscription. Son IA ingère les directives de souscription d’une entreprise et les applique aux dossiers clients pour identifier automatiquement les données de risque positives, négatives ou disqualifiantes — accélérant drastiquement les décisions.
Parmi ses clients : AXIS Capital, Zurich Insurance Group, Mosaic Insurance.
📺 Sixfold AI Demo (YouTube)
🌐 sixfold.ai
3. 🌍 Zesty.ai — Risques climatiques à l’échelle d’une propriété
Le changement climatique est l’une des menaces les plus sérieuses pour le secteur de l’assurance. Zesty.ai exploite des milliards de points de données — imagerie aérienne, rapports météo, capteurs — pour évaluer les risques à l’échelle d’une propriété individuelle.
Cela permet une tarification plus précise et une gestion des risques plus fine face aux événements climatiques extrêmes comme les incendies de forêt, les inondations et les ouragans.
📺 ZestyAI Climate Risk Explainer (YouTube)
🌐 zesty.ai
4. ⚡ Sprout.ai — Automatisation des sinistres de bout en bout
Centré sur le traitement des sinistres, Sprout.ai affirme réduire les coûts de traitement jusqu’à 50 %. Sa technologie brevetée s’appuie sur la GenAI et les LLMs pour couvrir l’ensemble du processus : traitement documentaire, extraction de données, enrichissement et recommandations.
Plus de 60 % des sinistres peuvent être réglés en temps réel. Les cas complexes sont triés et priorisés pour les gestionnaires humains.
📺 Sprout.ai Claims Automation (YouTube)
🌐 sprout.ai
5. 📸 Tractable.ai — Vision par ordinateur pour l’évaluation des dégâts
Grâce à la vision par ordinateur et au machine learning, Tractable.ai permet aux assureurs d’évaluer les dommages sur véhicules et propriétés directement à partir de photos fournies par le client. Un véritable changement de paradigme pour la rapidité et la précision des règlements de sinistres.
Chez Admiral Seguros, 70-75 % des clients complètent leur sinistre numériquement — souvent en moins de 2 minutes. Clients : Aviva, Tokyo Marine, Ageas.
📺 Tractable AI Car Damage Demo (YouTube)
🌐 tractable.ai
6. 🏗️ Artificial.io — Plateforme de souscription algorithmique
Artificial.io propose plusieurs produits IA : une plateforme de souscription, un constructeur de contrats et un tableau de bord centralisé. Son outil traite automatiquement les demandes simples, tandis que le constructeur de contrats réduit la ressaisie manuelle et que le tableau de bord centralise toutes les données opérationnelles.
📺 Artificial.io Platform Overview (YouTube)
🌐 artificial.io
7. 💬 InsuranceGPT (Simplifai) — Le ChatGPT de l’assurance
Développé par la société norvégienne Simplifai, InsuranceGPT se présente comme le premier LLM entraîné exclusivement sur des données du secteur assurantiel. Avec une interface style ChatGPT, il facilite la communication avec les clients et aide les agents à explorer les dossiers historiques pour accélérer les règlements et réduire les fuites de sinistres.
📺 InsuranceGPT by Simplifai Demo (YouTube)
🌐 simplifai.ai
8. 🏥 Qantev — Sinistres santé et vie automatisés
Qantev se concentre sur les sinistres santé et vie, particulièrement complexes. Sa plateforme couvre l’extraction de données, les vérifications initiales et l’arbitrage des sinistres grâce à des algorithmes médicaux avancés incluant la vérification de couverture, des prestataires et de la nécessité médicale.
Selon la société, 75 % des sinistres peuvent être réglés automatiquement, avec un ROI de 3x à 7x dès la première année.
📺 Qantev Health Claims AI (YouTube)
🌐 qantev.com
9. 📊 Planck — GenAI pour l’assurance commerciale
Se positionnant comme la GenAI pour l’assurance commerciale, Planck analyse en temps réel des milliers de sources — images, textes, vidéos, avis, registres publics — pour pré-remplir les documents de souscription, valider les dossiers et formuler des recommandations de souscription et de renouvellement.
Résultat : efficacité de souscription accrue, ratios de sinistres réduits, et tarification plus précise.
📺 Planck Insurance AI Demo (YouTube)
🌐 planckdata.com
10. 🗣️ PeppercornAI (Pipr) — IA conversationnelle pour l’assurance
PeppercornAI a créé Pipr, présenté comme la première plateforme IA conversationnelle conçue exclusivement pour l’assurance. Contrairement aux chatbots classiques, Pipr adapte ses réponses aux besoins spécifiques de chaque client et lui permet d’acheter, modifier ou gérer sa police entièrement via une conversation — sans formulaires.
Il peut même détecter les clients vulnérables pour une prise en charge adaptée, et est entièrement configurable en termes de marque, de ton et de produits.
📺 PeppercornAI Pipr Demo (YouTube)
🌐 peppercorn.ai
🎁 Bonus — LimitAI — Analyse documentaire P&C intelligente
Face à la masse documentaire dans l’assurance dommages, LimitAI a été entraîné spécifiquement sur des données P&C pour analyser, comparer et résumer des documents pouvant atteindre plus de 400 pages. Les professionnels accèdent aux informations clés simplement en posant une question en langage naturel.
📺 LimitAI Insurance Document AI (YouTube)
🌐 limit.com
💡 Conclusion
L’assurance est aujourd’hui à l’avant-garde de l’innovation technologique, et des avancées majeures se produisent en permanence. Ces outils rendent l’IA accessible à tout MGA ou assureur, avec des bénéfices rapides sur la satisfaction client, l’efficacité opérationnelle et la rentabilité globale.
Si votre entreprise est encore aux premières étapes de sa transformation numérique, la première étape consiste à adopter un logiciel d’assurance moderne comme Insly — un système modulaire couvrant l’ensemble du cycle de vie assurantiel, facile à implémenter et offrant un ROI rapide.
📺 Pour aller plus loin : InsurTech & IA — Playlist complète (YouTube)
🌐 insly.com
Source originale : Insly Blog — Ten AI Insurance Tools to Transform Your Productivity